В конце прошлой недели финансовые чиновники США продемонстрировали всему миру очередной приступ подозрительности. Совершенно неожиданно из недр Федеральной резервной системы США (аналог украинского Национального банка) на белый свет появился документ, которым ФРС обязала своих клерков более тщательно проверять операции, проводимые американскими банками с иностранцами. Новый документ "ударит" по зарубежным коммерческим банкам, имеющим счета в финансовых учреждениях Соединенных Штатов, а также рядовым гражданам, желающим открыть или уже открывшим счет в любом из банков США. Согласно документу иностранных клиентов проверят в два приема. Сначала отследят движение средств на новых счетах, которые откроют после 5 июля (с этой даты вступает в силу требование ФРС), а затем, после 2 октября, проверят ранее открытые нерезидентами счета.
Украинские финансисты считают, что от нововведения ФРС могут пострадать отечественные компании, занимающиеся экспортом и импортом, поскольку американские банки обслуживают все долларовые перечисления украинских компаний по внешнеэкономическим контрактам. Заодно американцы намерены активно проверять деятельность украинских банков, которые открыли счета в их финансовых учреждениях и перечисляют валюту по таким контрактам. В частности, заокеанские банкиры намерены тщательно ознакомиться с документами о деятельности компаний и банков, а также о характере операций, проводимых по счетам: они будут искать недостатки в финансовых проводках, в частности, сравнивать насколько заявленные операции отличаются от проведенных. Отечественные финансисты уверены, что бумажная волокита повлечет за собой увеличение сроков проведения операций по переводу денег. Также они не исключают, что, в конечном итоге, малейшее подозрение может привести к закрытию счета в США.
Первыми жертвами нововведения могут стать небольшие украинские финансовые учреждения, поэтому в дальнейшем, для осуществления валютных перечислений им придется заключать дополнительные договоры с крупными банками. "После того, как малые и средние банки начнут работать с посредниками, каждая операция по перечислению денег через американские банки автоматически подорожает на $150-200, а компенсировать эти деньги придется предприятиям, работающим по внешнеэкономическим контрактам. Кроме того, нововведение продлит сроки проведения таких платежей на полтора-два дня", – рассказал "Yтру" президент Банка НРБ Вячеслав Юткин.
Несладко придется и гражданам Украины, которые пожелают открыть счет в банках Соединенных Штатов. Их не просто проверят на принадлежность к преступным синдикатам, а даже к политическим партиям. При этом вовсе необязательно заниматься политикой в данный момент, достаточно в прошлом "засветиться" на политической арене. В частности, от иностранцев, желающих обслуживаться в одном из банков США, его клерки потребуют документально подтвердить, что деньги, к примеру, вкладываемые на депозит, не имеют преступного прошлого, и нажиты непосильным, но честным трудом. Правда, в какой форме это будет осуществляться никто не знает. Точно также неизвестно, членам, какой из партий будет отказано в открытии счета и его обслуживании в заокеанском банке. Понятно только одно, говорят некоторые аналитики, что нововведение не сулит ничего хорошего иностранцам. "Можно с уверенностью говорить о том, что малейшее подозрение в "чистоте" денег, а также любое другое подозрение службы безопасности банка к зарубежному клиенту, могут привести к тому, что ему не просто откажут в проведении операции, но и вообще закроют счет, выставят вон, да еще могут и запретить въезд в США",– объяснил "Yтру" председатель правления одного из столичных банков, который пожелал сохранить свое имя в тайне.
